Giv din pensionsordning et ekstra servicetjek!

Alt for mange får ikke det optimale udbytte af deres pensionsopsparing, og mange begynder alt for sent at tale om, hvad deres fælles mål med pensionstilværelsen er - dette vil vi gerne gøre noget ved!

Usikkerhed og manglende overblik gør, at mange undlader at træffe de rette beslutninger, når pensionsordningerne sættes i gang. Alene ved at planlægge udbetalingerne, f.eks. i sammenhæng med offentlige ydelser, kan det betyde ekstra forbrugsmuligheder.

Baseret på vores erfaringer ser vi, at mange opnår ekstra 300.000 kroner til forbrug over en årrække.

Det er dog vigtigt at den gode overgang til seniortilværelsen ikke kun handler om et økonomisk forhold. Også de mentale og praktiske forberedelser skal have en central plads.

HVAD ER SENIOR PLUS?

Senior Plus er vores særlige tilbud til kunder, der har behov for at få et samlet overblik over deres seniorøkonomiske situation.

Senior Plus handler i høj grad om at hjælpe/guide dig til at træffe beslutninger om målet for pensionstilværelsen. Spørgsmål vedr. bolig, forventninger til budget, ønsket om beløb til efterladte og relationer i seniortilværelsen indgår som centrale samtalepunkter.

Rådgivningen tager derfor altid udgangspunkt i en dialog om din, og evt. partners, forventninger til pensionstilværelsen. I dialogen udfordrer vi dig på de nødvendige overvejelser, som du bør gøre i så god tid som muligt, inden du forlader arbejdsmarkedet.

 DIT UDBYTTE VED SENIOR PLUS?

• Hjælp og inspiration til at starte processen frem mod overgangen til pensionstilværelsen.
• En samlet udbetalingsplan for husstanden der viser det økonomiske råderum.
• En konkret handlingsplan der viser hvornår og over hvor længe de enkelte pensionsordninger skal udbetales.
• En løsning hvor alle indtægtskilder afdækkes – såsom friværdi, frie midler, værdier af virksomhed og andre formuegoder eventuelt medtages i overblikket.
• En arveanalyse skal sikre, at det du/i efterlader jer tilfalder de rigtige.
• En gennemgang af måden du spare op på – og anvisning af eventuelle alternative forslag.
• En afstemning af dine investeringsvalg i forhold tidshorisont, risikovillighed og din økonomiske formåen.
• Et overblik over din aktuelle situation – og som samtidig forslag til hvordan du kan undgå at ”snyde” sig selv.
• En rapport med hvilke tiltag der skal finde sted, for at opnå størst mulig optimeringsgevinst.

HVAD KOSTER SENIOR PLUS?

Som udgangspunkt er Senior Plus rådgivning gratis.
Rådgivningen koster kun 10% af din optimeringsgevinst, dog maksimalt 4.995 kr., og er derfor gratis, hvis vi ikke kan optimere din seniorøkonomi. Det svarer til 15 kr. per måned efter skat.

Betaling for rådgivningen trækkes via dit depot og du skal derfor ikke have penge op af lommen. 

Vi ser ofte optimeringsgevinster for mellem 100.000-500.000 kr. i alt netto, så der er alt at vinde og intet at tabe ved at kontakte os i dag.

Book tid til dit rådgivningsmøde

Er du i tvivl eller ønsker du flere informationer

Tilmeld dig et af vores gratis 1-times webinarer.

Ledige datoer vil fremgå nedenfor. Fremgår inden datoer, har vi desværre pt. ingen ledige webinarer.

Se optagelser af vores tidligere webinarer